Data Science: verso una gestione dei rischi più predittiva

Intelligenza artificiale, Machine Learning, analisi predittive e modellizzazione, Deep Learning, elaborazione di immagini... Coface utilizza tecnologie avanzate di Data Science per gestire i rischi in modo più efficace e predittivo a beneficio dei propri clienti.

SCORING: PREVEDERE LE INSOLVENZE D’IMPRESA PER GESTIRE AL MEGLIO IL RISCHIO DEGLI ACQUIRENTI

Gestire in maniera efficace i rischi significa essere in grado di prevederli! Lo scoring è una componente essenziale nella gestione dei rischi per valutare la solidità finanziaria delle imprese e il rischio acquirente (DRA - Debtor Risk Assessment). Per questo Coface non smette mai di migliorare il proprio modello interno di scoring. L'obiettivo è quello di prevedere con sempre maggiore precisione la probabilità di insolvenza delle imprese.

Questo strumento decisionale che Coface mette a disposizione dei propri clienti unisce le competenze dei data scientist a quella analisti di Coface. Utilizzando tecnologie avanzate di intelligenza artificiale e di apprendimento automatico, Coface automatizza parte della produzione del DRA, sfruttando in modo massiccio i dati finanziari sulle imprese provenienti dai 52 centri di informazione in tutto il mondo e da altri fornitori di informazioni esterni. Per ottimizzare la predittività dello score, Coface prende in considerazione anche lo storico dei mancati pagamenti.

Grazie a questo strumento di scoring migliorato, Coface offre ai propri clienti l'opportunità di gestire i propri rischi in modo ancora più accurato ed efficiente attraverso:

• informazioni finanziarie più qualificate 
• analisi predittive accurate e pertinenti
• modellizzazione personalizzabile in base al paese in cui ha sede l'azienda
• migliore stima del rischio di credito e decisioni di arbitraggio più efficaci
• riduzione dei sinistri grazie a una migliore previsione delle insolvenze d’impresa.

Patrimonio immateriale unico al mondo, l’informazione di Coface si arricchisce e il suo valore aggiunto aumenta!

MODELLIZZAZIONE MACRO-ECONOMICA E FINANZIARIA: SIMULARE E PREVEDERE L'IMPATTO DEGLI SHOCK MACROECONOMICI SULLE IMPRESE

Crisi economica, sanitaria, energetica...Come stimare l'impatto di potenziali shock macroeconomici sui bilanci delle imprese?

Questa è la sfida che Coface ha colto progettando una soluzione per modellizzare la situazione finanziaria futura delle imprese in base a diversi tipi di scenario. L'idea è quella di guardare in prospettiva all’anno che verrà, piuttosto che indietro!

Questo strumento decisionale risponde a una duplice esigenza dei nostri clienti:

• raccogliere e analizzare le informazioni finanziarie sulle aziende il prima possibile, senza aspettare la pubblicazione dei bilanci (da 6 a 9 mesi dopo la fine dell'esercizio contabile)
• avere accesso ad analisi predittive ad elevato valore aggiunto e a previsioni di crescita affidabili sulla solidità finanziaria delle imprese.

In collaborazione con i nostri economisti, arbitri e team di informazione finanziaria, il Data Lab raccoglie, incrocia e analizza diverse fonti di dati (previsioni economiche di Coface, dati del FMI, della Banque de France, dei ministeri, ecc.) per elaborare previsioni che stimano la situazione finanziaria e simulano l'impatto di potenziali shock macroeconomici esterni. La crisi del Covid-19 ha accelerato lo sviluppo di questo strumento di previsione. La crisi sanitaria ha sconvolto il contesto economico e reso più complessa la previsione, soprattutto a causa delle misure di sostegno economico adottate da alcuni governi, che hanno contenuto "artificialmente" il livello delle insolvenze d’impresa. Ciò ha portato a una maggiore necessità di prevedere gli effetti degli shock macroeconomici che potrebbero verificarsi.

Questi modelli predittivi, che incorporano una simulazione massiva dei dati di bilancio provenienti dalle nostre fonti di dati legate all’assicurazione dei crediti, consentono ai nostri clienti di beneficiare di:

• uno score aziendale predittivo avanzato, che tiene conto della stima della situazione finanziaria e quindi di proiezioni di crescita più affidabili sulla solidità finanziaria delle imprese
• decisioni di arbitraggio più consapevoli per una gestione preventiva più efficace del rischio
• analisi ad elevato valore aggiunto e una migliore qualità del servizio per guidarli nello sviluppo della loro attività in un contesto economico complesso e mutevole, in cui qualsiasi shock esterno può avere un forte impatto sul bilancio economico e finanziario di un'impresa.

Contatta uno dei nostri esperti e scopri di più sulle nostre soluzioni sulla piattaforma iCON by Coface dedicata alle Business Information.